股息和黄金:2022年打败通胀的两大法宝

抗通胀股票
发布于: 1月 12, 2022

毫无疑问,想要打败如此高水平的通胀很难,但也不是不可能。对抗通胀,我们很容易想到估值合理的高股息率股票,但退休人士没有必要为此大幅提升他们的风险。相反,持有股息和黄金资产可以让我们的投资组合更加多元化并偏向保守,可以获得被动收益的同时提供市场波动保护,最终得以跑赢通胀,或者是至少将通胀的影响最小化。

我无法预知今年的通胀走向。通胀会不会触顶?这不是不可能,但也有可能会在高位徘徊,尤其是如果奥密克戎或其他变异毒株促使美联储按下回车键,采取鸽派措施。不过,恶性通胀的可能性不高,所以投资者没有必要恐慌,反而应该继续坚定投资股息股和黄金。(在2022年2月10日的GCFF-贵金属日线上会议上寻找贵金属的投资机会吧!免费注册)

如果2022年通胀再次袭来,加拿大高息ETF BMO Canadian High Dividend Covered Call ETF(TSX: ZWC),以及黄金信托SPDR Gold Trust(NYSE: GLD)可以为你的投资组合提供很好的通胀防护。

ZWC:加拿大高息ETF

毫无疑问,ZWC是加拿大最适合退休人士的ETF之一,股息率高达6.3%,而且还安全可靠,决定不存在高分红的价值陷阱。该该ETF持有覆盖各个领域的高市值加拿大股票,其中重仓的板块包括金融、能源(尤其是管道),以及电信。

该基金0.72%的管理费率(MER)有点高,但管理层通过卖出持股看涨期权可以获得权利金收入,也算是一种弥补。虽然这也限制了资本增值潜力,但对于退休人士来说还是值得的。考虑到2022年预期的下滑以及下行风险,其他类型的投资者今年也可以考虑这一策略。

简单来说,ZWC兼具价值和高股息率属性。

GLD:黄金基金

GLD是市场上最受欢迎的黄金投资。相比股市和黄金生产商,黄金和类似GLD这样的黄金ETF波动要小得多,因此非常适合对抗通胀的退休人士。而且GLD是美国ETF,相比加拿大基金流动性更好,管理费率也更低(0.4%)。

如果通胀飙升,黄金将再次受到追捧,而2022年有可能会是黄金“闪光”的一年。虽然黄金股票的弹性更大,上升空间更大,但退休人士想要晚上得以安睡,杠杆更低的黄金ETF会是更好的选择。黄金是传统意义上的通胀对冲工具,而且过去一年该资产表现疲软,现在是一个不错的买入点。

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