6月加息板上钉钉,哪些金融股票会先行一步?

金融股
发布于: 5 月 28, 2022
编辑: Caroline Kong

金融行业由提供包括贷款、储蓄、保险、支付服务以及为个人和公司提供资金管理的公司组成。金融板块的股票包括涉及零售和商业银行、会计、保险、资产管理、信用卡和经纪的各种公司,比如行业知名的富国银行Wells Fargo Co. (WFC)、高盛集团Goldman Sachs Group Inc. (GS)和摩根士丹利Morgan Stanley (MS)。

过去一年,以Financial Select Sector SPDR ETF (XLF)为代表的金融板块的股票表现不及大盘。截至2022年5月20日,XLF过去12个月的总投资回报为-10.0%,相比之下罗素1000 ETF指数的回报为-7.0%。

鉴于美联储在6月和7月预计还会有两次50个基点的加息,下面这些过去12个月最有价值、增长最快和上涨势头最好的金融股票,投资者现在就可以关注起来。

最具价值的金融股

以下是12个月追踪市盈率(P/E)最低的金融股票。因为利润可以通过分红和回购的形式返还给股东,低市盈率表明投资者为每一美元的利润付出的成本较少。

最具价值的金融股
股价 ($) 市值 ($10亿) 过去12个月市盈率
Bread Financial Holdings Inc. (BFH) 48.17 2.4 3.3
Brighthouse Financial Inc. (BHF) 45.87 3.4 3.6
Synchrony Financial (SYF) 32.46 16.3 4.4

来源:YCharts

  • Bread Financial Holdings Inc.: Bread Financial Holdings是一家金融服务控股公司,通过子公司提供个性化的支付、贷款和储蓄产品,以及联名信用卡和分期付款贷款。2022年3月23日,Alliance Data宣布更名为Bread Financial,已体现该公司转型为一家专注于消费者市场的金融服务公司。
  • Brighthouse Financial Inc.: Brighthouse Financial在全美提供企业年金和寿险产品。该公司在5月9日公布了截至3月31日的2022财年第一季度财务业绩,归属于股东的净收入为13亿美元,上年同期为净亏损。该公司还在5月5日前回购了价值1.8亿美元的普通股。
  • Synchrony Financial: Synchrony Financial提供广泛的消费者金融服务,如信贷产品、存款证明、个人退休账户、储蓄账户等。4月21日,该公司宣布将于5月12日向截至2022年5月2日在册的股东支付每普通股22美元的季度现金股息。

增长最快的金融股

以下是根据一个增长模型选出的顶级金融股票,该模型根据公司最近一个季度的百分比收入同比增长和最近一个季度的年同比每股收益(EPS)增长,以50/50的权重进行评分。销售和盈利都是公司成功的关键因素。因此,只用一个增长指标对公司进行排名,使排名容易受到该季度的会计异常情况(如税法的变化或重组成本)的影响,可能使一个或另一个数字不能代表企业的总体情况。季度EPS或收入增长超过2500%的公司被作为异常值排除在外。

增长最快的金融股
股价 ($) 市值 ($10亿) 每股收益增长 (%) 收入增长 (%)
Assured Guaranty Ltd. (AGO) 55.91 3.6 600.0 79.5
Upstart Holdings Inc. (UPST) 44.70 4.4 209.1 155.6
First Citizens BancShares Inc. (FCNCA) 635.70 10.4 14.9 124.2

来源:YCharts

  • Assured Guaranty Ltd.: Assured Guaranty是一家控股公司,通过子公司向美国和国际上的投资者、公开融资和结构融资证券的发行人和承销商提供信用保护产品。
  • Upstart Holdings Inc.: Upstart Holdings是一家控股公司,其子公司提供基于云的人工智能贷款平台,使信贷更容易获得。该平台还帮助银行合作伙伴降低贷款风险。5月9日,该公司公布了截至3月31日的2022财年第一季度业绩,在收入同比激增的情况下,净收入增长了两倍多。服务费用收入的强劲增长贡献了大部分业绩增长。
  • First Citizens BancShares Inc.: First Citizens BancShares是一家金融控股公司,是2022年1月BancShares和CITGroup合并而来,创造了一个拥有1100亿美元资产的美国主要金融公司,通过其子公司提供的服务包括零售和商业银行,以及财富管理。该公司于4月26日宣布对A类和B类普通股,以及A、B和C系列优先股进行分红,普通股股息为每股47美元。所有股息将于6月15日支付给截至2022年5月31日的股东。

最具上涨势头的金融股

以下是在过去12个月中总回报率最高的金融股票。

最具上涨势头的金融股
股价 ($) 市值 ($10亿) 过去12个月总回报 (%)
American Financial Group Inc. (AFG) 131.37 11.2 33.2
Ares Management Corp. (ARES) 66.76 11.7 34.0
Credit Acceptance Corp. (CACC) 552.50 7.3 28.1
Russell 1000 N/A N/A -7.0
Financial Select Sector SPDR ETF (XLF) N/A N/A -10.0

来源:YCharts

  • American Financial Group Inc.: American Financial Group是一家保险控股公司,通过其子公司,主要包括Great American Insurance Group,为企业提供一系列的财产和意外保险。
  • Ares Management Corp.: Ares Management是一家另类投资管理和控股公司,为客户提供包括私募股权、房地产和基础设施在内的资产类别。该公司在4月份宣布,其子公司Ares Capital Management LLC将以大约24亿美元的价格从Annaly Capital Management Inc.收购Middle Market Lending组合。这项收购预计在2022年第二季度末完成,将巩固Ares在直接借贷行业的地位。
  • Credit Acceptance Corp.: Credit Acceptance提供融资计划,支持汽车经销商向客户销售车辆。该公司既向经销商垫付资金,又从经销商处购买消费者贷款。

 

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