组建和管理一个自己的股票投资组合从来不是一件容易的事。所幸的是,交易所交易基金(ETF)的出现就解决了投资者的这一痛点。相比持有个股,被动管理型ETF的优势非常明显,主要体现在资本回报率、波动率、风险和多元化等方面。
然而,ETF 30年的发展也给投资者带来了“幸福的烦恼”,其中首当其冲的是ETF数量在过去20年出现了指数式增长,从2003年的仅有123只美国ETF暴增至2023年的大约2970只。面对如此众多的ETF,投资者也犯了难,不知道该选择怎样的ETF长期持有。
如果你想投资超高成长性,中等风险以及低成本的ETF,下面这只科技ETF绝对是千里挑一。
Fidelity MSCI Information Technology Index ETF(FTEC)称得上是明星中的明星。FTEC主要投资诸如苹果Apple(NASDAQ:AAPL)、Adobe Systems Inc(NASDAQ:ADBE)、微软Microsoft(NASDAQ:MSFT)和英伟达NVIDIA(NASDAQ:NVDA)等科技巨头,而且2023年以来上涨了29.6%,涨幅超过同期纳斯达克综合指数的24.8%。
相比其他科技ETF,FTEC也不逊色。在目前美股最受欢迎的3只被动管理科技ETF当中,FTEC的信息技术股票占比最高,达到100%。此外,该ETF的费用率也极低(0.08%),市盈率和今年迄今的涨幅与其他两只基金相当。
美中不足的是,相比Invesco QQQ Trust和Vanguard Growth ETF(VUG),FTEC的总的净资产要明显低个几个级别。
基金代码 | 今年迄今总收益率 (%) | 净费用率 | 总的净资产(10亿美元) | 市盈率 | IT板块权重 (%) |
FTEC | 29.6 | 0.08 | 6.9 | 29.5 | 100 |
QQQ | 33.7 | 0.20 | 197.3 | 29.4 | 48.6 |
VUG | 26.5 | 0.04 | 172.7 | 32.9 | 43 |
该基金的长期表现又如何?2013年成立以来,FTEC的总收益率高达440%,同期纳斯达克综合指数的总收益率约为266%,Invesco QQQ Trust为370%,而Vanguard Growth ETF只有241%。简单来说,在上述3只科技ETF当中,FTEC的收益率最高。
这3只科技ETF都存在一个共同的隐忧,就是很多重仓股的估值偏高,但长期趋势依然是好的。市场普遍预计信息技术行业未来几年将受益于生成式AI的快速发展,同时全球正在快速拥抱数字支付时代。这些都是长期性的大趋势。因此,如果你的投资期限长达10到20年,FTEC绝对明智之选。