目前,标普500指数的平均股息收益率仅为1.4%,即使是美国大银行摩根大通(股票代码:JPM),当前股股息率也仅略高于2%。一些小型金融公司可能提供更高的股息收入潜力,但由于它们的风险较高——如涉及不良企业投资或杠杆策略,投资者需额外谨慎。
以下这些银行股的核心客户均为广大消费者和企业,不依赖高风险的投资业务。这些银行规模都很大,市值均超过500亿美元,并且股息收益率都达到了3%或以上,是标普500指数平均股息率的两倍多。
以下是美股值得关注的七只高股息银行股:
银行股票 | 市值 | 预期股息收益率* |
西班牙桑坦德银行 (SAN) | $770 亿 | 4.5% |
加拿大帝国商业银行 (CM) | $600 亿 | 4.1% |
汇丰控股 (HSBC) | $1840 亿 | 3.9% |
瑞穗金融集团 (MFG) | $640 亿 | 2.9% |
PNC Financial Services Group (PNC) | $780 亿 | 3.2% |
Truist Financial (TFC) | $620 亿 | 4.6% |
美国合众银行 (USB) | $760 亿 | 3.9% |
*数据截至1月22日收盘。
以下是这些银行的详细解析:
桑坦德银行总部位于西班牙马德里,业务遍及全球,服务范围涵盖零售银行、财富管理和企业金融服务等领域。作为西班牙的领军银行,1856年成立以来,桑坦德银行在西班牙语国家(尤其是南美洲)拥有超过3000家分支机构,是一流的金融服务提供商。桑坦德的股息通常每年派发两次(4月和10月),以此计算,该股股息收益率大约是标普500指数平均水平的三倍。
成立于1867年的加拿大帝国商业银行总部设于多伦多,主要客户群集中在加拿大,但也涉足美国和全球部分市场,拥有超过1100万个客户账户,管理资产超过3800亿美元。创立至今的近150年时间里,该行从未中断派息。近期,每股季度股息从90加分提高至97加分,而2015年初仅为53加分。
汇丰是英国伦敦的标志性金融机构,也是欧洲最大的金融机构,规模略大约美国的花旗集团或高盛集团。汇丰的业务覆盖60多个国家,涉及个人及商业银行、财富管理和资本市场等多元化领域,总资产约为3万亿美元。除了股息收入,汇丰股价过去一年还上涨了35%。
瑞穗金融集团是日本领先的金融机构之一。尽管日本的经济长期陷入停滞,但经济学家预测2025年的增长率将超过1%,这对瑞穗的发展非常有利。瑞穗主要深耕亚洲地区,与日本国内及周边经济发展息息相关。该行分红时间为每年的3月和8月。此外,得益于日本经济复苏预期,该股股价过去12个月上涨超过45%。
PNC 是美国市值最大的地区性银行,资产总值超过5500亿美元。它既不像地方性中小金融机构那样规模和资源受到限制,也不像美国的跨国大银行那样显著暴露于全球贸易战和跨国趋势的风险。通过平衡区域性区位优势和强大的资源优势,PNC 成功跻身美国最值得关注的优质地区性银行股票行列,稳定的分红和优异的业务表现让它备受投资者的青睐。
Truist Financial原名BB&T,2023年美国硅谷银行倒闭后,该行也一度“压力山大”。然而,该银行成功应对了“风险蔓延”和信用评级下调的威胁,目前股价较其52周低点上涨约40%,已经回升至硅谷银行事件之前的水平。此外,Truist依然派发每股52美分的季度股息,而且派息约为该行盈利的一半,因此派息具备可持续性甚至上调空间。
成立于1863年的美国合众银行,总部位于明尼苏达州的明尼阿波利斯,业务覆盖美国中西部地区,专注于商业银行、消费金融及投资银行等服务领域。该行最近的季度财报表现亮眼,盈利和收入均好于市场预期,同时继续通过派息回馈股东。去年9月,该银行将季度股息提升至50美分,是2015年的两倍以上。