通过智能合约,DeFi可能有一天会包揽所有华尔街业务!

通过智能合约,DeFi可能有一天会包揽所有华尔街业务!
发布于: September 23, 2021
编辑: NAI500

无论你对加密货币投资的看法如何,没有人可以说DeFi不比传统银行业务更令人兴奋。

DeFi,又称去中心化金融,已经向任何拥有加密货币钱包和互联网连接的人开放了投资银行的世界。在不到一年的时间里,DeFi已经成功复制了几乎所有的华尔街业务——但华尔街本身除外。因此,告别蓝色西装,向……以玩区块链游戏为生的人们问好吧?

我们说DeFi比银行业务更有趣,有些人真的把这句话放在心上了。例如,在菲律宾和越南,人们正在辞去白天的工作,从事Axie(一种大规模的多人在线游戏(MMO)),一些玩家每天的收入高达1200美元以上。这怎么可能呢?DeFi。

年龄在30岁以下的排名前30位的顶尖科技企业家和区块链专家埃文·卢斯拉(Evan Luthra)在CoinTelegraph上解释说:

“当玩家玩Axie Infinity游戏时,他们会获得原生代币Small Love Potions(SLP),玩家需要这些代币来繁殖新的Axies,由Axie收费。Axie还对在平台上购买和出售Axies收取4.25%的费用。如果玩家决定兑现这些代币,他们也可以决定在一个开放的市场上向其他玩家出售SLP代币”。

熟悉MMO游戏的人可能已经知道它们是多么有利可图。玩家收集奖励,虚拟物品,或构建角色,然后将它们卖给其他玩家以获取利润。然而,DeFi现在通过消除一个令人烦恼的障碍—中间人,使玩家的这种努力更加有利可图。以前,大多数MMO交易是由大型游戏公司控制的,但现在随着DeFi的兴起,玩家有能力指导他们的交易—并保留更多的利润。

在现实中,以现金为目的的游戏只占DeFi交易的一小部分。然而,这个例子突出了DeFi市场的特点,即人们有能力控制自己的财务状况,并在此过程中获得惊人的高额回报。

DeFi的更大目的是利用区块链上的代码来复制复杂的金融系统,以取代银行机构中的人。通过DeFi,参与者之间的交易根据智能合约自动执行,无需人工参与或控制。一旦你的法币被转换成加密货币,你就离开了传统的银行和金融世界,进入了另一个现实,在这个现在实中,所有参与者都可以执行以前只保留给极少数人的各种金融交易。其结果是更多的自由和更少的费用。

人们是如何在DeFi中赚钱的呢?

对于几乎所有可以在集中式金融系统中启动的交易类型,都有一个DeFi协议可以做同样的事情。去中心化交易所(DEX)允许加密货币持有人购买、出售和交易加密货币和代币。然而,DeFi也使投资者能够在他们的资产上赚取被动收入,类似于你在银行存款时可能赚取的一定比例的收益。不同的是,通过DeFi协议实现的年百分比收益率(APY)远远超过了传统银行机构提供的收益,一些协议提供两位数和三位数的利率。

借贷、押注、流动性和流动性挖掘

借贷使加密货币持有者能够通过将其资产锁定在智能合约中获得资产回报。然后,寻求借款的投资者可以访问这些资产,作为回报,贷款人在他们的加密货币上赚取与他们锁定在智能合约中的金额成比例的利息。

这种类型的被动收入很简单,即使是最初级的加密货币投资者也能理解—锁定你的加密货币以赚取利息,解除抵押以取回它们。

与借贷一样,抵押涉及在智能合约中锁定一定数量的加密货币。然而,通过抵押,用户将他们的资产抵押给一个特定的网络,以帮助验证交易。作为回报,押注者从他们的资产中获得收入,通常是以代币的形式。

流动性是去中心化交易所的一个重要组成部分。去中心化的交易所在自动做市商系统上运作,而不是基于集中式订单的交易。为了使这些交易能够无缝执行,这些交易所需要确保他们有足够的代币对,以避免过度滑动和价格波动。

流动性提供商为他们提供流动性的资金池收取一定比例的交易费。

流动性挖掘是提供流动性的延伸,它已经发展到包括其他类型的激励性DeFi活动,包括套利挖掘、保险挖掘和交易挖掘。

为什么DeFi利率如此之高?

那么,有什么好处呢?投资DeFi如何提供远高于传统收益的利率? 有两个因素需要考虑。

首先,通过移除(昂贵的)人工,并以(免费的)智能合约取而代之,DeFi交易的执行成本大大低于传统金融机构。这种节约直接转嫁给了用户。

第二,DeFi投资是一种高风险、高回报的努力。DeFi市场已呈指数级增长,许多新的参与者争先恐后地进入游戏,每个人都在竞相吸引更多的资本。然而,这导致毫无戒心的加密货币投资者面临欺诈、盗窃或其他负面后果的可能性增加。

这类情况的一个例子是地毯式拉动,这是一种恶意的手法,新代币的创造者将流动性提供者吸引到一个有前途的新项目,然后突然放弃该项目,耗尽流动性池,给剩余的投资者留下一个毫无价值的代币。

DeFi协议锁定的智能合约越多,它们就越强大和安全,使类似地毯式的骗局不太可能发生。

在这个蓬勃发展的市场中,这家公司值得关注:DeFi Technologies

人们利用蓬勃发展的DeFi扩大典型的加密货币交易的另一种方式是通过DeFi资产管理。 在这一领域值得关注的一家公司是DeFi Technologies Inc. (NEO: DEFI)

这家加拿大公司专注于通过管理DeFi领域的资产来建立股东价值。在过去的几个月里,该公司取得了令人印象深刻的财务业绩,并有能力继续飞速增长。

9月,DeFi Technologies宣布,100%拥有的子公司Valour管理的资产(AUM)已超过2.08亿美元。这一数字标志着在8个月内取得了超过1400%的显著增长,AUM在过去两个月内翻了一番。 Valour是数字资产交易所交易产品(ETP)的先驱。

通过Valour,DeFi Technologies最近还推出了一个新的交易所交易产品,即Valour Solana(SOL)SEK。Valour Solana ETP将允许投资者投资SOL。SOL是Solana生态系统的原生加密货币,并像购买或出售常规证券一样轻松地进行交易。

Solana是加密世界中发展最快的区块链生态系统,目前是按市值计算的第七大币种,价值超过440亿美元。

在最近关于治理业务的更新中,DeFi Technologies为Shyft网络运行一个主要验证器节点,在短短两个多月内赚取了超过30万个Shyft代币。随着继续推进,公司预计每天将产生6800个代币,相当于每年248.2万个Shyft代币。除了Shyft代币之外,DeFi Technologies还能赚取交易费。

在管理层面,发生了一些令人兴奋的变化。公司最近宣布,前贝莱德董事Frances Edwards将加入Valour团队担任首席运营官。 Edwards女士将与Valour首席执行官Diana Biggs和其他管理团队成员密切合作,将协助领导公司下一阶段的发展,包括将业务扩展到北欧以外地区和其他欧洲市场。

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