如何通過加密貨幣投資黃金？認識與黃金錨定的代幣

黃金是抵禦經濟動盪和通貨膨脹的歷史工具。下文講述的是你如何通過加密貨幣投資，而不必擔心儲存問題。

黃金是一種用於許多行業的貴金屬，是一種眾所周知的投資產品，也是抵禦經濟動盪和通貨膨脹的歷史對沖工具。人們普遍認為黃金是一種避險資產，在具有挑戰性的金融環境中，比如在危機、戰爭、震盪等情況下，黃金價格往往表現最佳。

什麼是與黃金錨定的加密貨幣？

另一方面，與黃金錨定的加密貨幣是一種衍生資產類別，允許用戶購買、交易和進行黃金投資，而不必擔心實物存儲和保管。與黃金錨定的加密貨幣消除了運輸、轉讓性以及相關的非流動性的不便。

在傳統世界中，與黃金錨定的加密貨幣同黃金ETF和差價合約相對應，並且無需實際擁有即可跟蹤黃金價格。

有許多加密貨幣以一種或另一種方式與黃金掛鉤，並且它們以不同的比率掛鉤，具體取決於項目本身。

在這篇文章中，我們將看看一些更流行的與黃金錨定的加密貨幣。

投資與黃錨定的加密貨幣的優缺點

與其他所有領域一樣，投資黃金錨定的加密貨幣也有一些優點和缺點。讓我們仔細看看。

與黃金錨定的代幣的優勢

首先，大多數與黃金錨定的代幣作為建立在ERC-20代幣標準上的代幣存在，因此，很容易在多個中心化和去中心化交易所進行轉讓和交易。

與黃金錨定的代幣消除了實物黃金的不流動性，允許用戶在任何時候進行交易。另一個好處是，與黃金錨定的代幣可以被拆分和細分，允許投資者擁有較小的部分，不一定需要他們投資一大筆錢。

與實物黃金不同，與黃金錨定的代幣還具有與加密貨幣廣泛相關的一些其他好處——它們易於存儲和轉移。

與黃金錨定的加密貨幣有可能通過去中心化的交易所購買。因此，他們的持有人可以在沒有任何KYC措施的情況下購買它們（與差價合約和ETF形成對比）。

與黃金錨定的代幣的劣勢

與黃金錨定的代幣是衍生產品，這一事實也存在著一些風險。其中之一是，投資者不一定直接擁有與其代幣掛鉤的黃金，儘管在某些允許實物贖回的項目中這可能會有所不同。

此外，他們依賴於管理支持代幣的實物黃金存儲的中心化服務提供商。

由於它們大多基於ERC-20的以太坊代幣，所以每次購買或轉讓代幣都可能帶來高額的礦工費。

與傳統的黃金差價合約（CFD）相比，由於它們的市場與傳統的市場相比要小很多，所以與黃金錨定的加密貨幣的流動性要差很多。

同差價合約的另一個區別是，智能合約很容易被人利用。雖然罕見，然而任何智能合約都有非零的失敗機會。

與黃金錨定的頂級加密貨幣

雖然可能有相當多的加密貨幣聲稱與黃金錨定，但根據我們的研究，只有兩個值得關注。它們是Paxos Gold（PAXG）和Tether Gold（XAUT）。這兩種代幣都是由知名公司發行的、在該領域有成熟的歷史並擁有一定的交易量。其餘與黃金錨定的加密貨幣未能提供大量的流動性，而且它們各自的網站已經多年沒有更新，這是一個危險信號。

Paxos Gold (PAXG)

代幣符號：PAXG

市值（截至2022年3月）：5.5億美元

上市的頂級交易所：Binance、Uniswap、FTX、KuCoin、Kraken

在寫這篇文章的時候，也就是2022年3月，PAXG是最大的與黃金錨定的加密貨幣，總市值約為5.5億美元，還擁有最高的日交易量。

擁有權可以分為小數點後最多18位數，使人們可擁有極少量的黃金。

同樣值得注意的是， PAXG 0的發行方Paxos Trust Company是一個受監管的金融機構，也是一個合格的託管人。這是一家州政府特許的公司，受NYDFS（紐約金融服務部）監管，在保護客戶資產方面被要求堅持最高標準。此外，NYDFS也對PAXG本身進行監管。

Tether Gold (XAUt)

代幣符號：XAUt

市值（截至2022年3月）：$2.1億

上市的頂級交易所：FTX、Bitfinex、Uniswap

CryptoPotato 早在 2021 年 1 月就報道稱，使用最廣泛的穩定幣 (USDT) 背後的公司 Tether 推出了一種名為 XAUt 的新數字資產。

XAUt 的持有者能夠在指定的金條上獲得對黃金的不可分割的所有權。所有權分配可通過唯一的序列號、重量和純度來識別。

結論

當然，與任何其他投資一樣，這也存在資本損失的風險。考慮到這一點，以上任何一項都不應被視為財務建議。始終做你自己的研究，並確保永遠不要讓投資額超過你能承受的損失。

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