6月加息板上釘釘,哪些金融股票會先行一步?

新鲜排行榜出炉!2022年1月极好的金融股都在这里
發佈于: 5 月28, 2022
編輯: Caroline Kong

金融行業由提供包括貸款、儲蓄、保險、支付服務以及為個人和公司提供資金管理的公司組成。金融板塊的股票包括涉及零售和商業銀行、會計、保險、資產管理、信用卡和經紀的各種公司,比如行業知名的富國銀行Wells Fargo Co. (WFC)、高盛集團Goldman Sachs Group Inc. (GS)和摩根士丹利Morgan Stanley (MS)。

過去一年,以Financial Select Sector SPDR ETF (XLF)為代表的金融板塊的股票表現不及大盤。截至2022年5月20日,XLF過去12個月的總投資回報為-10.0%,相比之下羅素1000 ETF指數的回報為-7.0%。

鑒於美聯儲在6月和7月預計還會有兩次50個基點的加息,下麵這些過去12個月最有價值、增長最快和上漲勢頭最好的金融股票,投資者現在就可以關注起來。

最具價值的金融股

以下是12個月追蹤市盈率(P/E)最低的金融股票。因為利潤可以通過分紅和回購的形式返還給股東,低市盈率表明投資者為每一美元的利潤付出的成本較少。

最具價值的金融股
股價 ($) 市值 ($10億) 過去12個月市盈率
Bread Financial Holdings Inc. (BFH) 48.17 2.4 3.3
Brighthouse Financial Inc. (BHF) 45.87 3.4 3.6
Synchrony Financial (SYF) 32.46 16.3 4.4

來源:YCharts

  • Bread Financial Holdings Inc.: Bread Financial Holdings是一家金融服務控股公司,通過子公司提供個性化的支付、貸款和儲蓄產品,以及聯名信用卡和分期付款貸款。2022年3月23日,Alliance Data宣佈更名為Bread Financial,已體現該公司轉型為一家專注於消費者市場的金融服務公司。
  • Brighthouse Financial Inc.: Brighthouse Financial在全美提供企業年金和壽險產品。該公司在5月9日公佈了截至3月31日的2022財年第一季度財務業績,歸屬於股東的淨收入為13億美元,上年同期為淨虧損。該公司還在5月5日前回購了價值1.8億美元的普通股。
  • Synchrony Financial: Synchrony Financial提供廣泛的消費者金融服務,如信貸產品、存款證明、個人退休帳戶、儲蓄帳戶等。4月21日,該公司宣佈將於5月12日向截至2022年5月2日在冊的股東支付每普通股22美元的季度現金股息。

增長最快的金融股

以下是根據一個增長模型選出的頂級金融股票,該模型根據公司最近一個季度的百分比收入同比增長和最近一個季度的年同比每股收益(EPS)增長,以50/50的權重進行評分。銷售和盈利都是公司成功的關鍵因素。因此,只用一個增長指標對公司進行排名,使排名容易受到該季度的會計異常情況(如稅法的變化或重組成本)的影響,可能使一個或另一個數字不能代表企業的總體情況。季度EPS或收入增長超過2500%的公司被作為異常值排除在外。

增長最快的金融股
股價 ($) 市值 ($10億) 每股收益增長 (%) 收入增長 (%)
Assured Guaranty Ltd. (AGO) 55.91 3.6 600.0 79.5
Upstart Holdings Inc. (UPST) 44.70 4.4 209.1 155.6
First Citizens BancShares Inc. (FCNCA) 635.70 10.4 14.9 124.2

來源:YCharts

  • Assured Guaranty Ltd.: Assured Guaranty是一家控股公司,通過子公司向美國和國際上的投資者、公開融資和結構融資證券的發行人和承銷商提供信用保護產品。
  • Upstart Holdings Inc.: Upstart Holdings是一家控股公司,其子公司提供基於雲的人工智慧貸款平臺,使信貸更容易獲得。該平臺還幫助銀行合作夥伴降低貸款風險。5月9日,該公司公佈了截至3月31日的2022財年第一季度業績,在收入同比激增的情況下,淨收入增長了兩倍多。服務費用收入的強勁增長貢獻了大部分業績增長。
  • First Citizens BancShares Inc.: First Citizens BancShares是一家金融控股公司,是2022年1月BancShares和CITGroup合併而來,創造了一個擁有1100億美元資產的美國主要金融公司,通過其子公司提供的服務包括零售和商業銀行,以及財富管理。該公司於4月26日宣佈對A類和B類普通股,以及A、B和C系列優先股進行分紅,普通股股息為每股47美元。所有股息將於6月15日支付給截至2022年5月31日的股東。

最具上漲勢頭的金融股

以下是在過去12個月中總回報率最高的金融股票。

最具上漲勢頭的金融股
股價 ($) 市值 ($10億) 過去12個月總回報 (%)
American Financial Group Inc. (AFG) 131.37 11.2 33.2
Ares Management Corp. (ARES) 66.76 11.7 34.0
Credit Acceptance Corp. (CACC) 552.50 7.3 28.1
Russell 1000 N/A N/A -7.0
Financial Select Sector SPDR ETF (XLF) N/A N/A -10.0

來源:YCharts

  • American Financial Group Inc.: American Financial Group是一家保險控股公司,通過其子公司,主要包括Great American Insurance Group,為企業提供一系列的財產和意外保險。
  • Ares Management Corp.: Ares Management是一家另類投資管理和控股公司,為客戶提供包括私募股權、房地產和基礎設施在內的資產類別。該公司在4月份宣佈,其子公司Ares Capital Management LLC將以大約24億美元的價格從Annaly Capital Management Inc.收購Middle Market Lending組合。這項收購預計在2022年第二季度末完成,將鞏固Ares在直接借貸行業的地位。
  • Credit Acceptance Corp.: Credit Acceptance提供融資計畫,支持汽車經銷商向客戶銷售車輛。該公司既向經銷商墊付資金,又從經銷商處購買消費者貸款。

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