這7只美國金融ETF,滿足你的全方位需求

美联储如期加息75个基点
發佈于: 11 月6, 2022

美聯儲11月連續第4次加息75個基點,而且鷹派鋒芒不減。受此影響,諸如長久期債券和科技股等利率敏感型資產大幅下跌,而包括銀行、保險公司、券商、資管公司以及貸款公司在內的金融板塊卻從中受益。這些公司可以提高貸款利率,幫助提升收入和利潤。

如果你想投資美國股市的金融股,下面這7只美國金融ETF(交易所交易基金)可以滿足你的全方位需求。

美國金融ETF 1:Financial Select Sector SPDR Fund

Financial Select Sector SPDR Fund(XLF)是道富銀行管理的11只板塊ETF之一,跟蹤指數Financial Select Sector Index。該指數由標普500指數的66只金融股組成,因此頭部和大市值股票的權重很大,涉及領域包括保險、銀行、資產管理、資本市場、房貸房地產投資信託基金(REITs)、經紀商、消費貸和房貸金融。XLF的重倉股包括伯克希爾哈撒韋Berkshire Hathaway(NYSE:BRK.A)(NYSE:BRK.B)、摩根大通JPMorgan Chase & Co(NYSE:JPM)、美國銀行Bank of America(NYSE:BAC)、富國銀行Wells Fargo & Co(NYSE:WFC)和嘉信理財Charles Schwab(NYSE:SCHW)。該ETF的費用率為0.1%,$1萬的投資每年的費用為$10。

美國金融ETF 2:Vanguard Financials ETF

相比XLF,Vanguard Financials ETF(VFH)更加多元化,跟蹤指數是持有373只美國金融股的Spliced U.S. Investable Market Financials 25/50 Index。VFH的重倉股跟XLF幾乎等同,但占比較低,費用率0.1%。過去10年,VFH的年收益率為10.84%,稍低於XLF的11.24%。綜合考慮兩隻基金的持股,費用率和歷史表現,VFH可以作為XLF的稅損收割搭檔。

美國金融ETF 3:iShares U.S. Financials ETF

XLF和VFH的另一個稅損收割搭檔iShares U.S. Financials ETF(IYF)跟蹤的指數是持有139只美國銀行、保險和信用卡公司的Russell 1000 Financials 40 Act 15/22.5 Daily Capped Index。IYF的五大重倉股跟XLF一樣,但占比較低。此外,該ETF過去10年的年收益率為10.61%,跟XLF和VFH近似,但費用率較高(0.39%),原因可能是該基金的資產管理規模只有$20億多一點。

美國金融ETF 4:iShares MSCI Europe Financials ETF

不同于上述3只美國金融ETF,iShares MSCI Europe Financials ETF(EUFN)跟蹤的指數是持有74只歐洲金融股的MSCI Europe Financials Index,重倉股包括滙豐控股HSBC Holdings(HSBA.L)、Zurich Insurance Group AG (ZURN.SW)、UBS Group AG(UBSG.SW)、法國巴黎銀行BNP Paribas(BNP.PA)、巴克萊Barclays(BARC.L)以及倫敦證券交易所集團London Stock Exchange Group(LSEG.L)。投資者持有EUFN可以更多規避美國貨幣政策對投資組合的影響,費用率0.48%。

美國金融ETF 5:Ark Fintech Innovation ETF

ARK Fintech Innovation ETF(ARKF)是資產管理公司Ark Invest及其基金經理“木頭姐”旗下的一隻金融科技主題ETF。不同于前面幾隻金融ETF,ARKF並不被動跟蹤指數,而是採取主動管理模式。Ark的分析師團隊借助基本面和技術分析篩選有前途的,成長導向的金融科技股,基本上都是一些中小市值的涉足支付、區塊鏈技術、經紀業務和融資平臺的公司。該ETF 2020年的收益率高達108%,但2021年以及2022年前10個月分別下跌17.8%和59.8%。ARKF的費用率為0.75%。

美國金融ETF 6: Invesco KBW Bank ETF

相比諸如XLF和VFH等金融ETF,Invesco KBW Bank ETF(KBWB)聚焦於美國銀行股,跟蹤的指數是包括投資銀行、貨幣中心、地區銀行以及儲蓄機構在內的美國銀行股市值加權指數KBW Nasdaq Bank Index。除了摩根大通、美國銀行和富國銀行等大銀行,諸如五三銀行Fifth Third Bancorp(NASDAQ:FITB)、Capital One Financial Corp.(NYSE:COF)以及紐約梅隆銀行Bank of New York Mellon(NYSE:BK)等小型銀行也在該基金的十大重倉股之列。過去10年,KBWB的年收益率為9.46%,不及整個金融板塊,費用率0.35%。

美國金融ETF 7:Direxion Daily Financial Bull 3x Shares

跟XLF一樣,Direxion Daily Financial Bull 3x Shares(FAS)跟蹤的指數也是Financial Select Sector Index,但提供指數日波動3倍的收益。簡單來說,金融板塊單日上漲2%,FAS上漲6%,反之亦然。不過受複利以及波動的影響,該杠杆率目標僅在單日是準確的,長期表現可能會有較大的偏離。因此,該ETF適合經驗豐富,能夠承擔一定風險,尋找短期交易工具的投資者。此外,FAS還比較貴,費用率高達0.92%。

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