目前,標普500指數的平均股息收益率僅為1.4%,即使是美國大銀行摩根大通(股票代碼:JPM),當前股股息率也僅略高於2%。一些小型金融公司可能提供更高的股息收入潛力,但由於它們的風險較高——如涉及不良企業投資或杠杆策略,投資者需額外謹慎。
以下這些銀行股的核心客戶均為廣大消費者和企業,不依賴高風險的投資業務。這些銀行規模都很大,市值均超過500億美元,並且股息收益率都達到了3%或以上,是標普500指數平均股息率的兩倍多。
以下是美股值得關注的七隻高股息銀行股:
銀行股票 | 市值 | 預期股息收益率* |
西班牙桑坦德銀行 (SAN) | $770 億 | 4.5% |
加拿大帝國商業銀行 (CM) | $600 億 | 4.1% |
滙豐控股 (HSBC) | $1840 億 | 3.9% |
瑞穗金融集團 (MFG) | $640 億 | 2.9% |
PNC Financial Services Group (PNC) | $780 億 | 3.2% |
Truist Financial (TFC) | $620 億 | 4.6% |
美國合眾銀行 (USB) | $760 億 | 3.9% |
*數據截至1月22日收盤。
以下是這些銀行的詳細解析:
桑坦德銀行總部位於西班牙馬德裡,業務遍及全球,服務範圍涵蓋零售銀行、財富管理和企業金融服務等領域。作為西班牙的領軍銀行,1856年成立以來,桑坦德銀行在西班牙語國家(尤其是南美洲)擁有超過3000家分支機搆,是一流的金融服務提供商。桑坦德的股息通常每年派發兩次(4月和10月),以此計算,該股股息收益率大約是標普500指數平均水平的三倍。
成立於1867年的加拿大帝國商業銀行總部設於多倫多,主要客戶群集中在加拿大,但也涉足美國和全球部分市場,擁有超過1100萬個客戶賬戶,管理資產超過3800億美元。創立至今的近150年時間裡,該行從未中斷派息。近期,每股季度股息從90加分提高至97加分,而2015年初僅為53加分。
滙豐是英國倫敦的標誌性金融機構,也是歐洲最大的金融機構,規模略大約美國的花旗集團或高盛集團。滙豐的業務覆蓋60多個國家,涉及個人及商業銀行、財富管理和資本市場等多元化領域,總資產約為3萬億美元。除了股息收入,滙豐股價過去一年還上漲了35%。
瑞穗金融集團是日本領先的金融機構之一。儘管日本的經濟長期陷入停滯,但經濟學家預測2025年的增長率將超過1%,這對瑞穗的發展非常有利。瑞穗主要深耕亞洲地區,與日本國內及周邊經濟發展息息相關。該行分紅時間為每年的3月和8月。此外,得益於日本經濟復蘇預期,該股股價過去12個月上漲超過45%。
PNC 是美國市值最大的地區性銀行,資產總值超過5500億美元。它既不像地方性中小金融機構那樣規模和資源受到限制,也不像美國的跨國大銀行那樣顯著暴露于全球貿易戰和跨國趨勢的風險。通過平衡區域性區位優勢和強大的資源優勢,PNC 成功躋身美國最值得關注的優質地區性銀行股票行列,穩定的分紅和優異的業務表現讓它備受投資者的青睞。
Truist Financial原名BB&T,2023年美國矽谷銀行倒閉後,該行也一度“壓力山大”。然而,該銀行成功應對了“風險蔓延”和信用評級下調的威脅,目前股價較其52周低點上漲約40%,已經回升至矽谷銀行事件之前的水平。此外,Truist依然派發每股52美分的季度股息,而且派息約為該行盈利的一半,因此派息具備可持續性甚至上調空間。
成立於1863年的美國合眾銀行,總部位於明尼蘇達州的明尼阿波利斯,業務覆蓋美國中西部地區,專注於商業銀行、消費金融及投資銀行等服務領域。該行最近的季度財報表現亮眼,盈利和收入均好於市場預期,同時繼續通過派息回饋股東。去年9月,該銀行將季度股息提升至50美分,是2015年的兩倍以上。