加拿大金融行業的穩定性和韌性是全球公認的，尤其是加拿大五大行，在經濟衰退期間始終表現出強勁的實力。在2008年全球金融危機期間，加拿大銀行業基本上毫發無損。幾年前的COVID-19大流行期間，加拿大的大銀行保持了健康的資產負債表，為股東創造了價值，並在監管禁令解除後立即提高了股息。
隨著經濟複蘇和通脹得到控制，2025年，即使利率下降導致息差縮小，加拿大金融股應該能繼續受益於借貸意願的改善和業務量的增加，繼續通過資本收益和股息回報投資者。
目前，加拿大銀行股的股息收益率普遍在3.4%到5.7%之間，高於長期政府債券收益率。在該行業保守的借貸行為和嚴格的資本管理之下，季度派息非常具有吸引力和可持續性。而且，大多數加拿大金融股的年度股息增長曆史悠久。
以加拿大皇家銀行Royal Bank of Canada (TSX:RY)為例，該股已連續14年增加股息，這種持續的被動收入增長是財務規劃的重要組成部分，可以幫助投資者抵禦通貨膨脹，長期保持購買力。
除皇家銀行外，包括goeasy在內的另類貸款機構都在通過擁抱人工智能（AI），以簡化運營、改善客戶體驗並擴展數字產品。數字銀行和人工智能驅動的金融工具正在成為一些加拿大金融機構的主要收入驅動力。
加拿大金融行業還在通過開拓國際市場實現增長。比如，豐業銀行（Bank of Nova Scotia）正利用新興市場日益壯大的中產階級群體，在太平洋聯盟國家建立了強大的業務基礎。國際業務使銀行收入來源多樣化，減輕了對加拿大單一市場的依賴。
2025年，如果投資組合中仍缺少一只加拿大金融股票，加拿大皇家銀行可以成為首要選擇。皇家銀行是加拿大市值最大的銀行股，也是零售銀行、財富管理和資本市場的領導者，當前市值為2450億加元。多元化的業務模式為該行在經濟不確定時期提供了韌性，並使其能夠抓住增長機遇。
皇家銀行的股息覆蓋面廣，目前的股息收益率為3.4%。考慮到股息持續增長的曆史，這只兼具收入和增長潛力的加拿大股息貴族股票值得在投資組合中占有一席之地。
最後要指出的是，加拿大金融股兼具防禦性和成長性，在各個經濟周期中都很有價值。在經濟衰退期間，金融機構的交易賬簿、穩健的資本儲備和多元化的收入來源提供了一個安全網，有助於為經濟複蘇提供資金，而在經濟增長時期又能從增加的貸款、財富管理服務和資本市場活動中獲益。
對於擔心經濟衰退的投資者來說，加拿大金融股的適應和增長能力已經得到過一次又一次證明，能夠讓投資者放心。
