点金美国股市，2023年6月的金融股核心选股池
过去一年多，利率的上升给银行系统带来了巨大的压力。2023年迄今为止，我们已经看到两家地区银行在宏观经济压力下倒闭，而且由于通货膨胀率仍然高于美联储2%的目标，金融板块的股票总体上表现不及大盘。
以Financial Select Sector SPDR ETF (XLF)为代表的金融板块股票在过去一年里总体收益率为5%，而罗素1000指数的收益率为14%。尽管如此，下面这些金融板块最具价值、增长最快以及最具上涨势头的股票，投资者在6月份仍然可以重点关注。
最具价值的金融股
以下是12个月追踪市盈率（P/E）最低的金融股票。因为利润可以通过分红和回购的形式返还给股东，低市盈率表明投资者为每一美元的利润付出的成本较少。
| 最具价值的金融股 |
|
股价 ($) |
市值 ($10亿) |
12个月追踪市盈率 |
| Banco Macro SA (BMA) |
21.86 |
1.4 |
0.14 |
| Jackson Financial Inc (JXN) |
30.01 |
2.5 |
1.3 |
| Ambac Financial Group Inc (AMBC) |
14.04 |
0.64 |
1.3 |
来源：YCharts
- Banco Macro SA:这是一家总部设在阿根廷的全球性银行，重点是中低收入客户和中小型公司。5月17日，Banco Macro报告了第一季度业绩，净收入比上一季度下降52%，同比下降20%。不过，由于削减成本，营业收入同比增长28%。
- Jackson Financial Inc.:Jackson Financial向美国客户提供多样化的年金产品。股票价格下跌和可变利率年金导致的利差收入减少，严重影响了Jackson的核心业务，2023年第一季度的年金零售营业收入从上年的4.25亿美元下降到3.56亿美元。
- Ambac Financial Group.:作为一家总部设在纽约的金融服务控股公司，Ambac的专业核心业务是一个财产和意外保险的分销和承保平台。2023年第一季度，由于Everspan和Cirrata业务部门的强劲增长，Ambac产生了6070万美元的总保险费，是去年同期的两倍。
增长最快的金融股
以下是根据一个增长模型选出的顶级金融股票，该模型根据公司最近一个季度的百分比收入同比增长和最近一个季度的年同比每股收益（EPS）增长，以50/50的权重进行评分。销售和盈利都是公司成功的关键因素。因此，只用一个增长指标对公司进行排名，使排名容易受到该季度的会计异常情况（如税法的变化或重组成本）的影响，可能使一个或另一个数字不能代表企业的总体情况。季度EPS或收入增长超过1000%的公司被作为异常值排除在外。
| 增长最快的金融股 |
|
股价 ($) |
市值 ($10亿) |
EPS增长 (%) |
收入增长 (%) |
| New York Community Bancorp Inc. (NYCB) |
10.84 |
7.8 |
826 |
88 |
| UniCredit SpA (UNCRY) |
10.07 |
37.6 |
712 |
14 |
| MidCap Financial Investment Corp. (MFIC) |
12.51 |
0.8 |
557 |
324 |
来源：YCharts
- New York Community Bancorp Inc.:该公司在4月底报告了第一季度1238亿美元的资产，825亿美元的贷款，以及848亿美元的存款。尽管经营环境充满挑战，New York Community Bancorp表示，与上一季度相比，该行在2023年第一季度将其商业贷款组合扩大了6%，而同期可供股东使用的净收入从1.64亿美元猛增至20亿美元，这要归功于对倒闭的Signature Bank的收购。
- UniCredit SpA:UniCredit是一家泛欧商业银行，在意大利、德国、中欧和东欧开展业务，为全球1500万客户提供服务。在商业贷款势头和成本削减的推动下，该行2023年第一季度的净收入增长了近57%，而净利息收入比上年同期增长了44%。
- MidCap Financial Investment Corp.: 这是一家封闭式、非多元化的管理投资公司，主要通过夹层和高级担保贷款投资于中间市场公司。
最具上涨势头的金融股
以下是在过去12个月中总回报率最高的金融股票。
| 最具上涨势头的金融股 |
|
股价 ($) |
市值 ($10亿) |
12个月追踪总回报率 (%) |
| Banco BBVA Argentina SA (BBAR) |
5.24 |
1 |
101 |
| UniCredit SpA (UNCRY) |
10.07 |
37.6 |
89 |
| Freedom Holding Corp. (FRHC) |
82.41 |
4.9 |
85 |
| Russell 1000 |
N/A |
N/A |
14 |
| Financial Select Sector SPDR ETF (XLF) |
N/A |
N/A |
5 |
来源：YCharts
- Banco BBVA Argentina SA:BBVA集团的子公司，Banco BBVA是阿根廷领先的私营金融机构。由于猖獗的通货膨胀导致阿根廷央行今年将其基准利率提高到97%，导致BBVA在2023年第一季度的净收入同比增长82%。然而，其通胀调整后的净收入降至150亿美元，比2022年第四季度下降近28%。
- UniCredit:见上文中的公司介绍。
- Freedom Holding Corp.:Freedom是一家位于内华达州的金融服务控股公司，在欧洲和中亚地区经营零售证券经纪、投资研究和咨询、证券交易、投资银行和承销服务。今年2月，该公司以4亿美元的价格完成了俄罗斯业务的全部剥离。
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