點金美國股市，2023年6月的金融股核心選股池
過去一年多，利率的上升給銀行系統帶來了巨大的壓力。2023年迄今為止，我們已經看到兩家地區銀行在宏觀經濟壓力下倒閉，而且由於通貨膨脹率仍然高於美聯儲2%的目標，金融板塊的股票總體上表現不及大盤。
以Financial Select Sector SPDR ETF (XLF)為代表的金融板塊股票在過去一年裏總體收益率為5%，而羅素1000指數的收益率為14%。盡管如此，下面這些金融板塊最具價值、增長最快以及最具上漲勢頭的股票，投資者在6月份仍然可以重點關注。
最具價值的金融股
以下是12個月追蹤市盈率（P/E）最低的金融股票。因為利潤可以通過分紅和回購的形式返還給股東，低市盈率表明投資者為每一美元的利潤付出的成本較少。
| 最具價值的金融股 |
|
股價 ($) |
市值 ($10億) |
12個月追蹤市盈率 |
| Banco Macro SA (BMA) |
21.86 |
1.4 |
0.14 |
| Jackson Financial Inc (JXN) |
30.01 |
2.5 |
1.3 |
| Ambac Financial Group Inc (AMBC) |
14.04 |
0.64 |
1.3 |
來源：YCharts
- Banco Macro SA:這是一家總部設在阿根廷的全球性銀行，重點是中低收入客戶和中小型公司。5月17日，Banco Macro報告了第一季度業績，淨收入比上一季度下降52%，同比下降20%。不過，由於削減成本，營業收入同比增長28%。
- Jackson Financial Inc.:Jackson Financial向美國客戶提供多樣化的年金產品。股票價格下跌和可變利率年金導致的利差收入減少，嚴重影響了Jackson的核心業務，2023年第一季度的年金零售營業收入從上年的25億美元下降到3.56億美元。
- Ambac Financial Group.:作為一家總部設在紐約的金融服務控股公司，Ambac的專業核心業務是一個財產和意外保險的分銷和承保平臺。2023年第一季度，由於Everspan和Cirrata業務部門的強勁增長，Ambac產生了6070萬美元的總保險費，是去年同期的兩倍。
增長最快的金融股
以下是根據一個增長模型選出的頂級金融股票，該模型根據公司最近一個季度的百分比收入同比增長和最近一個季度的年同比每股收益（EPS）增長，以50/50的權重進行評分。銷售和盈利都是公司成功的關鍵因素。因此，只用一個增長指標對公司進行排名，使排名容易受到該季度的會計異常情況（如稅法的變化或重組成本）的影響，可能使一個或另一個數字不能代表企業的總體情況。季度EPS或收入增長超過1000%的公司被作為異常值排除在外。
| 增長最快的金融股 |
|
股價 ($) |
市值 ($10億) |
EPS增長 (%) |
收入增長 (%) |
| New York Community Bancorp Inc. (NYCB) |
10.84 |
7.8 |
826 |
88 |
| UniCredit SpA (UNCRY) |
10.07 |
37.6 |
712 |
14 |
| MidCap Financial Investment Corp. (MFIC) |
12.51 |
0.8 |
557 |
324 |
來源：YCharts
- New York Community Bancorp Inc.:該公司在4月底報告了第一季度1238億美元的資產，825億美元的貸款，以及848億美元的存款。盡管經營環境充滿挑戰，New York Community Bancorp表示，與上一季度相比，該行在2023年第一季度將其商業貸款組合擴大了6%，而同期可供股東使用的淨收入從64億美元猛增至20億美元，這要歸功於對倒閉的Signature Bank的收購。
- UniCredit SpA:UniCredit是一家泛歐商業銀行，在意大利、德國、中歐和東歐開展業務，為全球1500萬客戶提供服務。在商業貸款勢頭和成本削減的推動下，該行2023年第一季度的淨收入增長了近57%，而淨利息收入比上年同期增長了44%。
- MidCap Financial Investment Corp.: 這是一家封閉式、非多元化的管理投資公司，主要通過夾層和高級擔保貸款投資於中間市場公司。
最具上漲勢頭的金融股
以下是在過去12個月中總回報率最高的金融股票。
| 最具上漲勢頭的金融股 |
|
股價 ($) |
市值 ($10億) |
12個月追蹤總回報率 (%) |
| Banco BBVA Argentina SA (BBAR) |
5.24 |
1 |
101 |
| UniCredit SpA (UNCRY) |
10.07 |
37.6 |
89 |
| Freedom Holding Corp. (FRHC) |
82.41 |
4.9 |
85 |
| Russell 1000 |
N/A |
N/A |
14 |
| Financial Select Sector SPDR ETF (XLF) |
N/A |
N/A |
5 |
來源：YCharts
- Banco BBVA Argentina SA:BBVA集團的子公司，Banco BBVA是阿根廷領先的私營金融機構。由於猖獗的通貨膨脹導致阿根廷央行今年將其基准利率提高到97%，導致BBVA在2023年第一季度的淨收入同比增長82%。然而，其通脹調整後的淨收入降至150億美元，比2022年第四季度下降近28%。
- UniCredit:見上文中的公司介紹。
- Freedom Holding Corp.:Freedom是一家位於內華達州的金融服務控股公司，在歐洲和中亞地區經營零售證券經紀、投資研究和咨詢、證券交易、投資銀行和承銷服務。今年2月，該公司以4億美元的價格完成了俄羅斯業務的全部剝離。
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