為退休作準備,這8只表現最佳的富達基金看過來(下)

为退休作准备,这8只表现最佳的富达基金看过来(下)
發佈于: 1 月 21, 2022
編輯: Amy Liu

以下是2021年表現最好的富達共同基金。

為退休而投資意味著玩長期遊戲,無論你使用IRA、Roth IRA還是401(k)計劃。但是,瞭解你的投資組合在短期內的走勢是有幫助的,尤其是當你越來越接近退休時。看看過去一年中表現最好的富達共同基金,可以看到更廣泛的市場所發生的事情的縮影,並可能提供一些今年的線索。以下是根據截至12月31日的過去一年的業績,對八隻最佳富達基金進行的考察。

本文分為上下兩部分,第一部分見此處:為退休作準備,這8只表現最佳的富達基金看過來(上)

富達基金5:富達房地產指數基金(FSRNX

這只房地產基金由於追蹤的是一個指數,所以價格要低得多,但其業績卻與前一隻基金(Fidelity Real Estate Investment Portfolio (FRESX))相當接近。雖然該基金的前兩大投資領域也是基礎設施和工業,但它的第三大投資領域是公寓,如果人們在利率上升時選擇租房而不是買房,公寓可能會受益。Daugs 說:如果通貨膨脹繼續下去,不僅會打擊消費者的錢包,而且會促使美聯儲提高利率。僅這兩個因素就會使消費者支出和潛在的房屋購買放緩。儘管如此,在通貨膨脹的環境下,房地產因為有定價權,所以可能是一個很好的選擇。

1年回報率:40.66%

費用比率:0.07%。

富達基金6:Fidelity Select Brokerage and Investment Management Portfolio (FSLBX)

去年,交易所交易基金的資金流入創下新高,人們對模因股票的興趣濃厚,股市創下新高,商品價格上漲,首次公開募股和並購出現反彈。反過來,2021年對這只基金來說是個好年頭,該基金主要投資於股票和商品經紀人、投資銀行、涉及稅收優惠的投資或投資銷售的公司、投資經理或相關投資諮詢公司。該基金最大的持股包括S&P Global Inc. (SPGI)、Charles Schwab Corp. (SCHW)和BlackRock Inc. (BLK)。

1年回報率:40.61%

費用比率:0.76%

富達基金7:Fidelity Natural Resources Fund (FNARX)

除了化石燃料公司之外,該基金還投資於銅和金礦開採、農業和森林產品、建築材料和其他行業。由於銅在工業中的應用非常廣泛,所以銅通常被視為經濟需求的指標,銅占該基金持股量的10%以上,僅次於石油和天然氣公司。隨著經濟從大流行中恢復過來,大宗商品總體上一直在上漲。Daugs說:住房和自然資源齊頭並進。這種需求的增加自然提高了自然資源的價格,如木材。在目前通貨膨脹率上升的環境下,對雇員短缺和供應鏈問題的持續擔憂,我會尋找有能力提高價格的產品,如大宗商品。

1年回報率:39.38%

費用比率: 0.89%

富達基金8:Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX)

由於銀行不得不為潛在的不良貸款預留較少的資金、經紀和投資銀行服務一直有需求、而且利率一直在上升,所以銀行股一直在上漲。股票交易和企業交易對銀行來說是個利好。固定收入利率一直在上升,本周10年期國債收益率超過1.8%,比大約一年前的水平高出萬分之七點多。美聯儲幾乎肯定會在2022年提高基準政策利率,以試圖避免通脹上升。更高的利率意味著銀行可以收取更多的錢來貸出資金。

1年回報率:38.33%

費用比率: 0.79%

8只表現最佳的富達基金:

  • Fidelity Select Semiconductors Portfolio (ticker: FSELX)
  • Fidelity Select Construction and Housing Portfolio (FSHOX)
  • Fidelity Select Energy Portfolio (FSENX)
  • Fidelity Real Estate Investment Portfolio (FRESX)
  • Fidelity Real Estate Index Fund (FSRNX)
  • Fidelity Select Brokerage and Investment Management Portfolio (FSLBX)
  • Fidelity Natural Resources Fund (FNARX)
  • Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX)

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