为退休作准备,这8只表现最佳的富达基金看过来(下)

为退休作准备,这8只表现最佳的富达基金看过来(下)
发布于: 1 月 21, 2022
编辑: Amy Liu

以下是2021年表现最好的富达共同基金。

为退休而投资意味着玩长期游戏,无论你使用IRA、Roth IRA还是401(k)计划。但是,了解你的投资组合在短期内的走势是有帮助的,尤其是当你越来越接近退休时。看看过去一年中表现最好的富达共同基金,可以看到更广泛的市场所发生的事情的缩影,并可能提供一些今年的线索。以下是根据截至12月31日的过去一年的业绩,对八只最佳富达基金进行的考察。

本文分为上下两部分,第一部分见此处:为退休作准备,这8只表现最佳的富达基金看过来(上)

富达基金5:富达房地产指数基金(FSRNX

这只房地产基金由于追踪的是一个指数,所以价格要低得多,但其业绩却与前一只基金(Fidelity Real Estate Investment Portfolio (FRESX))相当接近。虽然该基金的前两大投资领域也是基础设施和工业,但它的第三大投资领域是公寓,如果人们在利率上升时选择租房而不是买房,公寓可能会受益。Daugs 说:如果通货膨胀继续下去,不仅会打击消费者的钱包,而且会促使美联储提高利率。仅这两个因素就会使消费者支出和潜在的房屋购买放缓。尽管如此,在通货膨胀的环境下,房地产因为有定价权,所以可能是一个很好的选择。

1年回报率:40.66%

费用比率:0.07%。

富达基金6:Fidelity Select Brokerage and Investment Management Portfolio (FSLBX)

去年,交易所交易基金的资金流入创下新高,人们对模因股票的兴趣浓厚,股市创下新高,商品价格上涨,首次公开募股和并购出现反弹。反过来,2021年对这只基金来说是个好年头,该基金主要投资于股票和商品经纪人、投资银行、涉及税收优惠的投资或投资销售的公司、投资经理或相关投资咨询公司。该基金最大的持股包括S&P Global Inc. (SPGI)、Charles Schwab Corp. (SCHW)和BlackRock Inc. (BLK)。

1年回报率:40.61%

费用比率:0.76%

富达基金7:Fidelity Natural Resources Fund (FNARX)

除了化石燃料公司之外,该基金还投资于铜和金矿开采、农业和森林产品、建筑材料和其他行业。由于铜在工业中的应用非常广泛,所以铜通常被视为经济需求的指标,铜占该基金持股量的10%以上,仅次于石油和天然气公司。随着经济从大流行中恢复过来,大宗商品总体上一直在上涨。Daugs说:住房和自然资源齐头并进。这种需求的增加自然提高了自然资源的价格,如木材。在目前通货膨胀率上升的环境下,对雇员短缺和供应链问题的持续担忧,我会寻找有能力提高价格的产品,如大宗商品。

1年回报率:39.38%

费用比率: 0.89%

富达基金8:Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX)

由于银行不得不为潜在的不良贷款预留较少的资金、经纪和投资银行服务一直有需求、而且利率一直在上升,所以银行股一直在上涨。股票交易和企业交易对银行来说是个利好。固定收入利率一直在上升,本周10年期国债收益率超过1.8%,比大约一年前的水平高出万分之七点多。美联储几乎肯定会在2022年提高基准政策利率,以试图避免通胀上升。更高的利率意味着银行可以收取更多的钱来贷出资金。

1年回报率:38.33%

费用比率: 0.79%

8只表现最佳的富达基金:

  • Fidelity Select Semiconductors Portfolio (ticker: FSELX)
  • Fidelity Select Construction and Housing Portfolio (FSHOX)
  • Fidelity Select Energy Portfolio (FSENX)
  • Fidelity Real Estate Investment Portfolio (FRESX)
  • Fidelity Real Estate Index Fund (FSRNX)
  • Fidelity Select Brokerage and Investment Management Portfolio (FSLBX)
  • Fidelity Natural Resources Fund (FNARX)
  • Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX)

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