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如果你正在尋找加密貨幣投資的便利方式,加密貨幣共同基金或許會是一個不錯的解决方案。當前,加密貨幣共同基金和交易所交易基金(ETF)仍處于探索和摸索階段,而且多數都只跟踪比特幣。未來隨著美證監會放鬆對加密貨幣的立場,市場上將出現更多的加密貨幣共同基金供投資者選擇。
本文我們將講解加密貨幣共同基金的運行機制,以及如何投資這種共同基金。
加密貨幣共同基金是一個專業管理的投資組合,集合各種加密貨幣資産幷打包爲一項投資,實現了一站式的多元化投資。跟其他共同基金一樣,加密貨幣共同基金也要收取資産管理規模(AUM)一定比例的費用。不過,由于美國證券交易委員會(SEC)的監管規定,目前尚無直接投資加密貨幣的共同基金,只有投資加密貨幣期貨合約的基金。
投資者很容易混淆加密貨幣ETF和加密貨幣共同基金,兩者的共同點包括都是投資者的資金池,投資的是資産集合,以及收取費用。兩者最大的不同是定價方式。
此外,ETF和共同基金的交易方式也不一樣。ETF份額的買賣跟股票一樣,而共同基金買賣的是具體的金額。
目前美國投資者可以買賣的加密貨幣共同基金只有一隻,也就是Bitcoin Strategy ProFund(BTCF.X)。該基金創立于2021年7月,是美國首只公開上市的跟踪比特幣的共同基金。Bitcoin Strategy ProFund投資比特幣期貨合約,最小投資額$1000,費用率1.15%。
按照法律規定,共同基金需向美證監會注册幷接受其監管。過去幾年,美證監會出于潜在的欺詐,波動性以及缺乏投資者保護考慮拒絕了很多加密貨幣基金的申請。美證監會現在只批准期貨類型的加密貨幣基金,因此目前市場上還沒有直接投資加密貨幣的基金。
加密貨幣共同基金有缺點也有缺點。
最大的優點是:
現在,再來說說加密貨幣共同基金的最大缺點:
如果嚴格限定于加密貨幣共同基金,最貼近的選擇是Bitcoin Strategy ProFund。你可以通過經紀賬戶購買。由于選擇實在有限,投資者還可以考慮跟加密貨幣共同基金類似的替代性投資。
投資信托是一家公司設立的投資基金。它的份額固定,可以是私募也可以是公募,向投資者募集資金後進行相應的投資。加密貨幣信托是聚焦于加密貨幣的投資信托,可以向共同基金一樣讓投資者做“甩手掌櫃”。
Grayscale是加密貨幣信托最大的提供商之一,該公司旗下的産品包括:
投資加密貨幣信托前請務必瞭解收費情况。比如說,Grayscale信托的年費用率在2%至2.5%之間。
加密貨幣ETF是另一種投資加密貨幣的管理型基金,它們投資加密貨幣期貨合約幷跟踪1種或多種數字資産。
目前市場上最知名的加密貨幣ETF包括:
如果你的加密貨幣投資界限更加寬泛,還可以考慮加密貨幣關聯基金。這些共同基金和ETF投資跟加密貨幣相關的公司,雖然不是直接投資加密貨幣,但也算參與到了這個市場。
目前市場上的加密貨幣關聯基金有: