如何將一筆$1萬的閑錢變成每年$844的現金?

巴菲特
發佈于: 6 月2, 2023
編輯: Caroline Kong

對股票投資者來說,時間是一個好朋友,通過複利獲得的可觀財富意味著體面的投資回報。舉個例子,2003年至今的過去20年間,加拿大股市回報率(以iShares S&P/TSX 60指數ETF為代表)的複合年增長率(CAGR)約為8.6%,根據72法則,投資者的資金在大約8.4年內可以翻一番。

也就是說,在這一時期,那些超越了8.6%年回報率的股票應該是一項很好的投資。比如,蒙特利爾銀行Bank of Montreal (TSX:BMO)在這段時期的年平均回報率約為9.6%。而該股剛剛在過去12個月下跌了近17%。同時,這只加拿大大銀行股票提供了更高的股息收益率。意味著現在買入的投資者不僅能夠獲得股價反彈帶來的資本收益,還能夠獲得更穩定的被動收入。

複利的力量

過去十年中,蒙特利爾銀行調整後的每股收益(EPS)的年複合增長率為8.2%,每股股息的年複合增長率為6.2%。這只銀行股近10年的總回報率大約為每年10.2%(即價格上漲7.4%,每年分紅2.8%),相當於股息支付貢獻了總回報的27%以上。

今天,BMO股票提供5.18%的股息收益率,比10年前的4.8%收益率要高。也就是說,現在投資10,000加元買入BMO的股票,每年可獲得518加元的被動收入。假設調整後每股收益能夠增長6%,每股股息每年增長5%,而且股價每年上漲5%,那麼最初的1萬加元投資將在10年內增長到約16,289加元。如果股息收益率保持在5.18%,該股每年將獲得接近844加元的被動收入(比518加元增長近63%),相當於8.4%的成本收益率。換句話說,假設蒙特利爾銀行隨著時間的推移增加了股息,投資者從那時起每年僅從股息中就可以獲得8.4%的收益。

如何為創造財富提供動力

雖然隨著時間的推移,在投資上獲得穩健的回報會讓投資者財富增加。就拿上面的例子來說,如果將從BMO股票中獲得的股息再投資於其他優質股票,可以每個月或每隔幾個月在最好的股票中投資1000加元。要始終牢記一點,就是在一個多元化的投資組合中分散風險。

給投資者的啟發

萬事開頭難,最初投資1萬加元,然後每年賺取518加元的被動收入,這聽起來並不多。然而,隨著時間推移,只要堅持定期儲蓄和投資,然後擁有一籃子高質量的股息增長型股票,就能在投資組合中獲得越來越多的被動收入。日久天長,每年的518加元可以變成5000加元。

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