對於利用免稅儲蓄賬戶（TFSA）穩健積累財富的投資者而言，股息投資無疑是策略重點。股息收入能在市場波動中提供穩定感，長期復利效應更可積累可觀收益。關鍵在於選擇基本面強勁、商業模式可持續支付股息並能保持穩定增長的股票。
公用事業和電力生產商通常符合這一標準，其長期合同和受監管資產往往能提供穩定現金流。本文聚焦兩只加拿大優質股息股，它們或能成為TFSA投資者鎖定長期可靠收入的“黃金選擇”。
Fortis（TSX:FTS）以其受監管的公用事業模式和長期增長可見性，成為值得關注的高質量派息股。該公司主要在加拿大、美國和加勒比地區經營電力與燃氣公用事業，提供經濟週期中始終不可或缺的基礎服務。
近期Fortis股價約為每股74加元，市值約374億加元。過去一年，憑借穩健的經營策略，其股價上漲近19%。公司年度化股息收益率達3.6%，契合TFSA長期收入策略需求。
財務表現方面，Fortis持續受益於費率基礎擴張和審慎資本投資。去年第三季度，公司調整後每股收益為0.87加元，較去年同期有所增長，主要驅動力來自多項公用事業費率上調及重大資本項目貢獻，美元走強亦形成助力。儘管資產處置相關成本帶來短期壓力，但其核心業務依然保持強勁。
長期展望上，Fortis近期宣佈了2026年至2030年288億加元的資本計劃，預計可支持每年7%的費率基礎增長。公司同時預計至2030年股息每年增長4%至6%。對於尋求數十年穩定增長收入的TFSA投資者而言，這種受監管增長與可預測股息的組合，使Fortis成為TFSA配置中的“黃金資產”。
如果說Fortis代表受監管的穩定性，Capital Power（TSX:CPX）則通過合同化發電和增長性現金流，為TFSA收入組合提供擴展可能。這家總部位於埃德蒙頓的公司擁有並運營遍及北美的發電和儲能資產，日益聚焦於長期協議支持的靈活發電模式。
過去一年股價上漲12%後，CPX近期交易價格接近每股58加元，市值約92億加元。公司提供4.7%的年度化股息收益率，對注重收入的TFSA投資者頗具吸引力。
截至2025年9月的最新季度，Capital Power實現調整後息稅折舊攤銷前利潤（EBITDA）4.77億加元，調整後運營資金3.69億加元，主要得益於較高的合同現金流和扎實運營表現。
基於這些扎實的基本面，對於尋求長期合同支撐的持久收入的投資者，Capital Power同樣有望成為TFSA中的“黃金資產”。
