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交易所交易基金(ETF)低成本,多元化,帮助投资者省去多数加拿大共同基金的各种高昂费用。目前加拿大市场上的交易所交易基金ETF数量已超800款,甚至新的类似加拿大比特币ETF和以太坊ETF也已面世。为了帮助加拿大投资者组建自己的投资组合,我们整理了2021年最好的10只ETF。
加拿大的三大ETF提供商分别是iShares、BMO和Vanguard。
| ETF名称 | 代码 | 管理费率(MER) % | 持有投资数量 | 资产类别 |
| BMO Aggregate Bond Index ETF | ZAG | 0.09 | 1,368 | 固定收益 |
| Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF | VCN | 0.05 | 180 | 加拿大股票 |
| iShares Core S&P US Total Market Index ETF | XUU | 0.07 | 3,657 | 美国股票 |
| Vanguard FTSE Developed All Cap ex North America Index ETF | VIU | 0.22 | 3,834 | 国际股票 |
| Vanguard FTSE Emerging Markets All Cap Index ETF | VEE | 0.24 | 5,193 | 国际股票 |
| iShares Core MSCI All Country World ex Canada Index ETF | XAW | 0.22 | 9,212 | 全球股票 |
| Vanguard Conservative ETF Portfolio | VCNS | 0.25 | 28,407 | 资产配置 |
| Vanguard Balanced ETF Portfolio | VBAL | 0.25 | 28,455 | 资产配置 |
| Vanguard Growth ETF Portfolio | VGRO | 0.25 | 28,315 | 资产配置 |
| Vanguard All-Equity ETF Portfolio | VEQT | 0.25 | 12,859 | 资产配置 |
BMO Aggregate Bond Index ETF(TSX: ZAG)是市场上顶尖的债券ETF,投资多元化,持有投资级的企业和政府债券,成本稍低于类似的债券ETF,比如说Vanguard的VAB。
Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF(TSX: VCN)持有加拿大大中小市值的公司,超低费率,管理费率(MER)仅有0.05%。在加拿大持有投资以及管理费率方面,iShares的XIC跟VCN几乎等同。
iShares Core S&P US Total Market Index ETF(TSX: XUU)跟踪的指数是代表美国各种规模股票的CRSP US Total Market Index,同时也是最便宜的美国ETF,管理费率仅有0.07%。跟XUU类似的ETF还有Vanguard的VFV和BMO的ZSP,后者跟踪的都是标普500指数,费用也稍高。
相比iShares的XEF(持有投资数量2673种),Vanguard FTSE Developed All Cap ex North America Index ETF(TSX: VIU)更加多元化,覆盖众多发达市场,同时保持类似的税务效率以及相同的0.22%的管理费率。
Vanguard FTSE Emerging Markets All Cap Index ETF(TSX: VEE)持有的新兴市场股票的数量是iShares的XEC的两倍,投资范围覆盖中国、印度、巴西和俄罗斯等国家。此外,VEE的管理费率也要低于XEC,只有0.24%。
iShares Core MSCI All Country World ex Canada Index ETF(TSX: XAW)是最好的全球股票ETF,持有全世界(不包括加拿大)范围内的9212只个股,管理费率仅有0.22%,低于Vanguard的VXC的0.26%,同时税务效率也要高于后者。
与其组建和管理由2到5只ETF组成的投资组合,投资者可以直接购买资产配置ETF,这种综合ETF将固定收益和全球股票打包到一个产品当中。
此外,这些ETF也各有风格,比如说保守的60/40组合(60%的债券+40%的股票),或者是更加激进的100%持股。Vanguard、iShares和BMO均提供综合ETF,且都极为相似。以下是Vanguard提供的4款综合ETF。
Vanguard Conservative ETF Portfolio(TSX: VCNS):40%股票/60%债券
Vanguard Balanced ETF Portfolio(TSX: VBAL):60%股票/40%债券
Vanguard Growth ETF Portfolio(TSX: VGRO):80%股票/20%债券
Vanguard All-Equity ETF Portfolio(TSX: VEQT):100%股票
所有这4只ETF都是每日自动再平衡,管理费率仅有0.25%。