NASAA給投資者2020年的幾點防詐騙提醒

投资者防诈骗提示
發佈于: 12 月30, 2019
編輯: Caroline Kong

北美證券管理者協會(NASAA)本周發佈了一份報告,列出了投資者2020年可能受到的最大威脅的清單,包括傳統的龐氏騙局,以及新型的加密騙局和社交媒體欺詐。

這個由美國各州和加拿大各省監管機構組成的組織公佈了未來一年最有可能吸引投資者入局的五項產品或詐騙計劃。

清單中包括傳統威脅,例如龐氏/金字塔騙局、銀行本票和房地產投資,以及涉及加密投資和通過社交媒體部署的投資欺詐的新型騙局。

這份清單是根據對美國各州和加拿大省級證券監管機構的調查得出的,基於投資者投訴以及正在進行的調查和當前的執法趨勢。

NASAA總裁兼新澤西證券管理局局長Christopher Gerold表示,“對投資者而言,瞭解投資的對象以及與誰一起投資是很重要的。不要聽信那些保證高回報、幾乎沒有風險或帶有虛假緊迫感或有限可用性的承諾。”

NASAA提醒投資者,那些聽起來“好到難以置信”的投資通常具有相似的特徵。最常見的危險信號就是保證沒有風險的高回報。他指出,任何人如果敢保證他們的投資沒有風險都是在撒謊,沒有人能保證投資回報。

監管者指出,投資者面臨的許多最大的威脅都涉及私人配售。

Gerold表示,“未登記的私人募股通常伴隨著高風險,不像通過公開市場出售的投資那樣有相同的投資者保護要求。”

北美證券管理者協會還強調,投資者應確定這筆投資以及配售方是否已對相關的證券發行進行備案或者登記。

Geroldt表示,“就像你不會去找一個沒有行醫執照的醫生或者牙醫去看病是一個道理。沒有資質或者未經登記的投資或產品都應該儘量避免。任何沒有資質的銷售人員出售的產品都是非法的,應該避開。”

他總結道,“在新年的鐘聲敲響之前,務必制定一套解決方案,以保護您的資金免受欺詐性投資以及可能試圖騙取您資金的人的欺詐。”

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