ESG投資是什麽?適合新手的美國ESG ETF有哪些?

美国
發佈于: 1 月 5, 2022

ESG是環境、社會和公司治理的縮寫,這也是公司可持續性倡議的3大關注領域。過去幾年,ESG投資迅速崛起,2022年也將延續這一趨勢。如果你對這方面感興趣,很多跟踪ESG指數的美國ESG ETF可供投資者選擇。

ESG ETF投資的公司需遵循和實踐保護環境,扶助人類,以及經營透明的理念。MSCI的ESG研究員預測,ESG分析將很快成爲主流投資者的標準操作。此外該研究人員還相信,未來將會有更多的投資者把資金投向支持環保事業的公司。

如果你還是一名ESG投資的新手,以下是2022年開始投資前的兩個必要步驟,外加5只受歡迎的美國ESG ETF。

第一步:明確你的目標

ESG囊括環境、社會和公司治理這3大領域,但具體公司的可持續性倡議側重點可能不太一樣,比如說有的公司環保措施卓有成效,但社會責任的履行可能是它的弱項。

可供投資的美國ESG ETF很多,有的注重涉及所有這3大領域的良善的公司行爲,有的聚焦具體的ESG議題,比如說清潔能源或者是女性領導力。所以說,開始ESG投資前你有必要明確自己的目標,這樣才能更快地,有針對性地找到適合自己的基金。買入的ESG ETF自己滿意,持有周期也會更長。

第二步:研究ESG指數

第二步,初步瞭解ESG指數。很多美國ESG ETF都是被動跟踪指數,而不同的ESG指數都有自己的成分股遴選方式。瞭解完ESG指數的編制方式,才能根據自己的目標組建投資組合。投資者可以關注MSCI、Morningstar、FTSE以及S&P提供的ESG指數。

適合ESG投資新手的ETF

ESG投資新手選擇ETF有兩大好處:一是多元化,可以一站式買入數十隻甚至數百隻個股,以及沒有很高的最低買入要求,有的共同基金要求初始投資額不得低于$3000甚至更高。

另外要記住的是,你的ESG ETF不僅體現你的價值觀,同時也是投資,因此要能提供令人滿意的財務收益。因此,ESG基金的評估方式跟任何其他證券沒有兩樣,基金的歷史表現、規模以及費用率至少要看吧。

值得關注的ESG ETF

下面這5只ESG ETF比較受市場歡迎。

基金名稱 跟踪指數 基金規模 費用率
Financial Select Sector SPDR Fund (NYSEMKT:XLF) Financial Select Sector Index $447億 0.12%
Vanguard ESG U.S. Stock ETF (NYSEMKT:ESGV)  FTSE U.S. Cap Global Choice Index $59億 0.09%
iShares MSCI KLD 400 Social ETF (NYSEMKT:DSI)  MSCI KLD 400 Social Index $42億 0.25%
iShares Global Clean Energy ETF  (NASDAQ:ICLN) S&P Global Clean Energy Index $56億 0.42%
SPDR S&P 500 Fossil Fuel Reserves Free ETF (NYSEMKT:SPYX) S&P 500 Fossil Fuel Free Index $14億 0.20%

這5只基金都是被動管理的指數基金,但風格各异,比如說Financial Select Sector SPDR Fund(XLF)投資的是國內的金融公司。ESG績效本身幷不是投資標準,但由于這些公司的ESG歷史表現出色,因此該基金擁有最高的MSCI ESG評級。

Vanguard的基金跟踪的是FTSE U.S. All Cap Global Choice Index指數,投資各種規模的ESG歷史表現出色的公司。此外,該指數將武器和賭博等行業的公司,以及在人權和勞工權,環保以及商業道德方面存在瑕疵的公司排除在外。

iShares MSCI KLD 400 Social ETF(DSI)跟踪的指數是MSCI KLD 400 Social Index。跟FTSE類似,MSCI指數的成分股也是ESG績效出色的公司,同時將部分行業和公司行爲列入禁止納入範圍。

iShares Global Clean Energy ETF(ICLN)投資全球的清潔能源公司,而SPDR S&P 500 Fossil Fuel Reserves Free ETF(SPYX)投資未持有化石燃料儲備的標普500指數公司。