ESG投资是什么?适合新手的美国ESG ETF有哪些?

IEA这个有关清洁能源的预测数字
发布于: 1 月 5, 2022

ESG是环境、社会和公司治理的缩写,这也是公司可持续性倡议的3大关注领域。过去几年,ESG投资迅速崛起,2022年也将延续这一趋势。如果你对这方面感兴趣,很多跟踪ESG指数的美国ESG ETF可供投资者选择。

ESG ETF投资的公司需遵循和实践保护环境,扶助人类,以及经营透明的理念。MSCI的ESG研究员预测,ESG分析将很快成为主流投资者的标准操作。此外该研究人员还相信,未来将会有更多的投资者把资金投向支持环保事业的公司。

如果你还是一名ESG投资的新手,以下是2022年开始投资前的两个必要步骤,外加5只受欢迎的美国ESG ETF。

第一步:明确你的目标

ESG囊括环境、社会和公司治理这3大领域,但具体公司的可持续性倡议侧重点可能不太一样,比如说有的公司环保措施卓有成效,但社会责任的履行可能是它的弱项。

可供投资的美国ESG ETF很多,有的注重涉及所有这3大领域的良善的公司行为,有的聚焦具体的ESG议题,比如说清洁能源或者是女性领导力。所以说,开始ESG投资前你有必要明确自己的目标,这样才能更快地,有针对性地找到适合自己的基金。买入的ESG ETF自己满意,持有周期也会更长。

第二步:研究ESG指数

第二步,初步了解ESG指数。很多美国ESG ETF都是被动跟踪指数,而不同的ESG指数都有自己的成分股遴选方式。了解完ESG指数的编制方式,才能根据自己的目标组建投资组合。投资者可以关注MSCI、Morningstar、FTSE以及S&P提供的ESG指数。

适合ESG投资新手的ETF

ESG投资新手选择ETF有两大好处:一是多元化,可以一站式买入数十只甚至数百只个股,以及没有很高的最低买入要求,有的共同基金要求初始投资额不得低于$3000甚至更高。

另外要记住的是,你的ESG ETF不仅体现你的价值观,同时也是投资,因此要能提供令人满意的财务收益。因此,ESG基金的评估方式跟任何其他证券没有两样,基金的历史表现、规模以及费用率至少要看吧。

值得关注的ESG ETF

下面这5只ESG ETF比较受市场欢迎。

基金名称 跟踪指数 基金规模 费用率
Financial Select Sector SPDR Fund (NYSEMKT:XLF) Financial Select Sector Index $447亿 0.12%
Vanguard ESG U.S. Stock ETF (NYSEMKT:ESGV)  FTSE U.S. Cap Global Choice Index $59亿 0.09%
iShares MSCI KLD 400 Social ETF (NYSEMKT:DSI)  MSCI KLD 400 Social Index $42亿 0.25%
iShares Global Clean Energy ETF  (NASDAQ:ICLN) S&P Global Clean Energy Index $56亿 0.42%
SPDR S&P 500 Fossil Fuel Reserves Free ETF (NYSEMKT:SPYX) S&P 500 Fossil Fuel Free Index $14亿 0.20%

这5只基金都是被动管理的指数基金,但风格各异,比如说Financial Select Sector SPDR Fund(XLF)投资的是国内的金融公司。ESG绩效本身并不是投资标准,但由于这些公司的ESG历史表现出色,因此该基金拥有最高的MSCI ESG评级。

Vanguard的基金跟踪的是FTSE U.S. All Cap Global Choice Index指数,投资各种规模的ESG历史表现出色的公司。此外,该指数将武器和赌博等行业的公司,以及在人权和劳工权,环保以及商业道德方面存在瑕疵的公司排除在外。

iShares MSCI KLD 400 Social ETF(DSI)跟踪的指数是MSCI KLD 400 Social Index。跟FTSE类似,MSCI指数的成分股也是ESG绩效出色的公司,同时将部分行业和公司行为列入禁止纳入范围。

iShares Global Clean Energy ETF(ICLN)投资全球的清洁能源公司,而SPDR S&P 500 Fossil Fuel Reserves Free ETF(SPYX)投资未持有化石燃料储备的标普500指数公司。