關於加密貨幣的話題很多。即使只瀏覽頭條新聞，每個人都在猜測這個快速增長的資產類別會發生什麼。這讓一些機構和散戶投資者懷疑數字貨幣是否已經為成為主流採用貨幣做好了更多準備。PayPal、Square和特斯拉等幾家大公司似乎都這麼認為。
跟隨加密市場的發展，至少可以說是一個瘋狂的旅程。然而，十年後，這些歷史上波動較大的一些加密貨幣已經出現了進入成熟新階段的跡象。2020年，加密貨幣市場從191美元增長了188%。50億美元到5510億美元，而2021年將會更加火爆。在發佈之時，所有加密貨幣的市值現已超過1.24萬億。
編者注：第一家為投資者帶來defi的加拿大上市公司是Routemaster Capital Inc. (NEO:DEFI)，該公司最近收購了DeFi Holdings。DeFi Holdings是一家專注於投資、孵化和管理與快速增長的去中心化金融市場相關的交易技術的公司。去中心化金融被認為是區塊鏈上的下一波金融創新。
雖然一小部分散戶投資者在很大程度上推動了過去加密貨幣的飆升，但我們在2020/2021年看到的巨大增長是不同的。主流金融參與者的興趣大量增加，以及DEFI（去中心化金融的簡稱）的建立，為另類金融產品打開了大門，使傳統股票投資者更容易進入加密市場。
DEFI的出現是加密市場的自然延伸，在這個市場中，各方之間的交易由自動化的智能合約而不是中央銀行來管理。而與傳統的金融市場類似，有交易所、經紀人和基金幫助促進貸款和其他金融產品的發展，使加密貨幣持有者能夠在其持有的貨幣上產生可觀的回報。
簡單來說，DEFI將傳統銀行和經紀公司提供的許多功能帶入現代世界，讓用戶可以直接透明地通過區塊鏈生態系統進行金融交易，而不需要中介機構。
來源: Routemaster Capital Inc.（NEO: DEFI）的子公司DeFi Holdings Inc.
在過去的三年裡，DEFI市場呈爆炸式增長。目前，DEFI合同鎖定的金額超過260億美元，而3年前只有21億美元。
來源: Routemaster Capital Inc.（NEO: DEFI）的子公司DeFi Holdings Inc.
DEFI Holdings Inc.是Routemaster Capital（NEO: DEFI）的子公司，是一家加拿大加密貨幣公司，通過彌補傳統股票投資和分散式金融市場之間的差距，為投資者提供類似對沖基金的業績。該公司為那些原本可能不會接觸加密市場的人帶來了在DeFi市場看到的潛在收益。
DEFI Holdings允許投資者通過他們的 “三大投資支柱 “方法來接觸這一重要的資產類別: 投資於DEFI協議、貨幣和公司，通過投資在DEFI市場上孵化新的創新公司，以及在積極管理的DEFI資產組合中進行交易。
雖然仍處於早期階段，但在DEFI環境中，有幾種方法可以通過各種平臺產生被動收入。
仔細看看幾個DEFI產品，很容易看出這個快速變化的生態系統是如何為智能投資者提供實際回報。收益耕作是加密貨幣持有者向資產池提供流動性以換取收入的過程。
收益耕作可以與傳統投資者投資銀行存款、定期存款、甚至政府債券相提並論，但風險略高。
收益耕作者可以從DEFI貨幣市場、流動性池和其他激勵措施中獲得收益。希望利用利率差的收益耕作者也可以在DEFI生態系統內借入加密貨幣來產生正收益。先入手者通常會獲得最高收益率，所以時機是一個非常重要的因素。
目前，收益耕作者想要在持有的股票上產生收益，需要手動挖掘最佳機會。然而，被稱為Robo-Advisors或Robo收益最高的新協議可以幫助尋找目前最好的收益。
收益耕作者獲得的收入可以是資本增長的形式，也可以是代幣獎勵和交易費用。在所有情況下，投資者都面臨著遭受減值損失的可能性，也就是說，資產在智能合約中被鎖定時價值可能大幅偏離的風險。
流動性挖掘是收益耕作的一個子集，它為投資者提供了另一個機會，以賺取額外的收益率和代幣獎勵，換取特定代幣的流動性。
在DEFI生態系統中，自動做市商（AMM）幫助為運營的池子提供流動性。AMM不是傳統的匹配買家和賣家的系統，而是通過允許智能合約在未經許可的情況下自動交易來提高收益率並支持收益耕作和流動性挖掘。
就其本身而言，DEFI Holdings為那些可能不想直接參與加密市場，但希望利用DEFI生態系統內的增長潛力的投資者帶來了一個特殊的機會。DEFI Holdings的創始人Oliver Roussy Newton是HIVE Blockchain的創始人，是加拿大的加密專家，在引領加密項目進入加拿大資本市場方面取得了巨大成功。
隨著尋求利用快速增長的市場的基金在全球範圍內不斷湧現，DEFI Holdings（NEO:DEFI）為投資者提供了一個由行業專業人士組成的多元化團隊，在加密銀行和金融領域開拓投資機會。
鑒於競爭性的加密策略所提供的回報率各不相同，投資者傳統上將加密貨幣的風險敞口限制在總投資組合的0.5%至5%。
然而，正如我們所看到的，DEFI市場和加密貨幣持續成熟，興趣和投資一直在上升。特別是，類似DEFI Holdings等成熟的基金為投資者提供了一個機會，在股票和債券之間傳統的負相關性變得異常正的環境下，分散投資者的持股比例。
我們已經看到，加密貨幣的市場接受度達到了一個新的水平，甚至是大型成熟的公司、機構投資者和傳統金融公司也希望從潛在的重大回報中獲益。這可能是一個信號，表明這一資產類別已經準備好接受更廣泛的主流投資。
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