很少人知道投资组合中应该配置的另类投资

另类投资
发布于: 2月 21, 2019
编辑: Editor

由于一般投资者的金融知识有限,通常只会配置股票和债券。不管客户的净资产是多少,是来自RRSP的$50万或出售自己公司所得的$5000万,通常的资产配置方式均千篇一律,即60%的股票和40%的债券,或者58%/42%。

其实,投资股票和债券没有问题,只是大多数投资者忽视了市场上的“另类”投资机会,比如农田或多户住宅房地产公司。如果将资产分散投资在这些投资标的上,总体投资风险会更低。

“另类”这个词通常让人联想到高风险,其实这是不正确的。另类投资不一定风险高。房地产是一种另类投资。媒体通常认为房地产是一种被高估的资产,其实不然,因为房地产有很多不同种类,有工业地产和商业地产,有高层和低层住宅。此外它还受许多区域差异影响。房地产是投资组合中一个非常简单的增加项,可以帮助投资者分散公开市场上的传统风险。投资者可以直接购买房地产并出租,也可以通过房地产投资基金进行投资。

私人公寓REIT (房地产投资信托)就是一个例子。REIT购买建筑,翻新公寓,收取租金,收取管理费,支付剩余费用,这并不难以理解。像这样的基金,因为它不是公开的,被归类为另类投资。 因此,普通投资者不会轻易将它纳入投资组合。但对投资者来说,这也是一个巨大投资机会。

长期持有房地产可以收获大量财富。如今,人们通常没有耐心在投资组合中进行长达5年、10年、15年或20年的长期投资配置。但是耐心总能获得回报。经时间验证,尽管房价存在一些波动且不会一直上涨,但从长期来看,这一过程比标普/多伦多综合指数更为平稳。

还有一个巨大机会是加拿大农田。有一些基金为投资者提供了投资农田的能力。这些基金从农民手中购买农田,然后再出租给他们。它可帮助农民扩大他们的业务。萨斯喀彻温省的农田与标普500指数基本上无关。

这些投资工具并不排斥散户投资者。如果你研究足够认真,如果你对该领域足够好奇,任何投资者都能遇到这类产品。

“NAI小语:
NAI500客戶中,Wright Drilling and Exploration Inc.便属于美国油气产业中的另类投资”

私募基金也是一个不错的选择。私募基金都经过了审计,它们每季度公布一次财务状况,其中许多基金的报告水平甚至可与上市公司匹敌。它们只是没有公开而已。

例如涉及热电联产装置的基金。热电联产装置使用的是天然气,天然气比电力便宜得多,发电机既能以较低的价格发电,又能为锅炉提供热能。这是真正的基础设施,是一种诱人的投资。这是一种社会和经济需求,尤其是当你考虑到安大略省已经飞涨的能源价格。它是房地产和基础设施的一环,我们预计将在未来5到10年实现增长。这是不可能通过只买入一支股票就能得到的投资机会。还有专注于仓储设施的基金、飞机租赁的基金等等。这些基金都是不错的投资选择。

总之,投资者在进行资产配置时,除了股票和债券之外,一些另类资产也值得关注,包括房地产/房地产基金、加拿大农田、专注于一些领域的私募基金。这些另类资产的波动甚至完全与标普500指数无关,是多元化投资的上佳选择。

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