美聯儲週三（當地時間6月26日）表示，年度銀行壓力測試結果顯示，美國最大銀行擁有足夠資本以承受經濟災難，但同時指出銀行資產負債表上的風險正在增加。
這一備受期待的測試將銀行置身於一系列理論上的嚴重金融系統衝擊中，結果顯示，儘管承受了大約6850億美元的假設損失，大型銀行仍保持著高於監管最低要求的普通股權益資本水平。
美聯儲負責監管事務的副主席Michael Barr表示，儘管該測試的嚴重程度與去年類似，但今年的理論損失更高，原因是，“銀行資產負債表上的風險增加了，開支也更高。” 預計2023年的損失為5410億美元。儘管銀行有能力承受我們測試的具體假設性衰退，但壓力測試也確認了一些需要關注的領域。
美聯儲指出，信用卡餘額增加以及逾期率上升導致信用卡預期損失增加，銀行的企業信用卡組合風險增加，以及費用增加和手續費收入減少的組合是導致這些損失的因素。
今年，美聯儲測試了包括摩根大通、美國銀行、富國銀行在內的最大31家美國銀行，以及地區性中型銀行，比如Regions Financial和Fifth Third Bancorp。
今年的理論情景與2023年大致相似，包括全球經濟嚴重衰退、商業房地產價格下跌40%、房屋價格下跌36%以及失業率上升至10%。
美聯儲的年度壓力測試結果備受分析師和投資者關注，它們展示了美國最大銀行在嚴重經濟衰退時的表現，這些銀行在為企業和消費者提供信貸和滿足其他需求方面至關重要。
2008年金融危機後成立的這些測試有助於確定銀行必須持有多少資本以承受經濟衰退，從而表明銀行是否以及在多大程度上可以增加股息和股票回購計劃以回饋股東。
