美联储周三（当地时间6月26日）表示，年度银行压力测试结果显示，美国最大银行拥有足够资本以承受经济灾难，但同时指出银行资产负债表上的风险正在增加。
这一备受期待的测试将银行置身于一系列理论上的严重金融系统冲击中，结果显示，尽管承受了大约6850亿美元的假设损失，大型银行仍保持着高于监管最低要求的普通股权益资本水平。
美联储负责监管事务的副主席Michael Barr表示，尽管该测试的严重程度与去年类似，但今年的理论损失更高，原因是，“银行资产负债表上的风险增加了，开支也更高。” 预计2023年的损失为5410亿美元。尽管银行有能力承受我们测试的具体假设性衰退，但压力测试也确认了一些需要关注的领域。
美联储指出，信用卡余额增加以及逾期率上升导致信用卡预期损失增加，银行的企业信用卡组合风险增加，以及费用增加和手续费收入减少的组合是导致这些损失的因素。
今年，美联储测试了包括摩根大通、美国银行、富国银行在内的最大31家美国银行，以及地区性中型银行，比如Regions Financial和Fifth Third Bancorp。
今年的理论情景与2023年大致相似，包括全球经济严重衰退、商业房地产价格下跌40%、房屋价格下跌36%以及失业率上升至10%。
美联储的年度压力测试结果备受分析师和投资者关注，它们展示了美国最大银行在严重经济衰退时的表现，这些银行在为企业和消费者提供信贷和满足其他需求方面至关重要。
2008年金融危机后成立的这些测试有助于确定银行必须持有多少资本以承受经济衰退，从而表明银行是否以及在多大程度上可以增加股息和股票回购计划以回馈股东。
